09:49 / 03.09.2026
9617
Клиентите на Универсален пенсионен фонд ОББ (УПФ ОББ) вече могат да избират в кой подфонд да се управляват средствата им за втора пенсия съобразно собственото си отношение към риска. Възможността е част от въвеждането на т.нар. мултифондов модел за управление на средствата в универсалните пенсионни фондове в България, съобщиха от ОББ Пенсионно осигуряване, част от KBC Group.
Промяната идва след приети изменения в Кодекса за социално осигуряване (КСО), съгласно които от 1 януари 2027 г. в страната се въвежда мултифондова система при управлението на активите в УПФ. С нея се създават три подфонда с различен инвестиционен профил – динамичен, балансиран и консервативен, а разпределението на осигурените лица във всеки от тях зависи основно от възрастта им.
В динамичния подфонд автоматично се разпределят всички осигурени лица до навършване на 50-годишна възраст. Той е насочен към по-висок инвестиционен доход в дългосрочен план при по-висока степен на риск, като до 90% от активите му могат да се инвестират в инструменти с променлив доход – акции, дялове в колективни инвестиционни схеми и други.
Лицата между 50 години и три години преди навършване на възрастта за пенсиониране по чл. 68, ал. 1 от КСО се насочват в балансиран подфонд, при който до 55% от активите се инвестират в инструменти с променлив доход, а целта е постигане на умерена доходност при умерен риск.
Консервативният подфонд е задължителен за лицата, на които предстои непосредствено да навършат пенсионна възраст. При него до 25% от активите могат да бъдат инвестирани в инструменти с променлив доход, а приоритет е запазването на стойността на натрупаните средства при нисък риск.
Според главния изпълнителен директор на ОББ Пенсионно осигуряване Николай Стойков, целта на въвеждането на мултифондовете е да обвърже инвестиционния профил на портфейлите с възрастта на осигурените лица, като същевременно им даде възможност да изберат управление, съобразено и с други фактори – отношение към риска, дял на пенсионните спестявания в общите активи, очаквания за пасивни доходи след пенсиониране и др. Крайната цел, посочва той, е постигане на по-висок коефициент на заместване – съотношението между пенсионния доход и последното трудово възнаграждение на лицето, което е един от основните показатели за ефективността на пенсионната система.
Осигурените лица в УПФ ОББ, които желаят да изберат подфонд, различен от съответстващия на тяхната възраст, могат да направят това в периода 1 септември – 30 ноември 2026 г. От дружеството уточняват, че за лицата, на които остават по-малко от три години до навършване на пенсионна възраст, изборът на консервативен подфонд е задължителен и не подлежи на промяна.
